Под контроль Налоговой службы попадают определенные операции по банковским картам граждан. Эксперты рассказали, когда ФНС начинает проверку переводов держателей банковских счетов.
У ведомства есть множество источников, позволяющих получить данные о незаконных доходах россиян. Так, Налоговая служба может отправить банку запрос о движениях по счету клиента. В Центробанке разработано пособие с четко прописанными критериями по выявлению подозрительных финансовых операций. Например, в этот список входят переводы на сумму, превышающую 100 000 руб. в сутки или 1 млн руб. в течение месяца. Еще подозрение вызывают счета с более, чем 30 зачислениями и списаниями в день, операциями с 10 контрагентами (или больше) в сутки или 50 - в месяц.
Еще один фактор, который насторожит ФНС - отсутствие финансовой активности, свойственной каждому гражданину (покупка товаров, оплата услуг ЖКХ, сотовой связи и пр.). Интерес вызовет и счет, когда после зачисления средств в течение минуты происходит списание поступившей суммы. Подозрительным будет счет, где сумма к концу дня или недели не превышает 10% от среднего количества хранящихся денежных средств.
Третий подозрительный признак - операции по списанию и зачислению в рамках 1 дня, а точнее - 12 часов. Также ФНС заинтересуется гражданином, чьи платежные реквизиты есть у множества прочих клиентов.
Если гражданин соответствуют двум критериям из пособия, Налоговая служба запустит проверку его счета. Как утверждают эксперты, на практике это происходит редко.
Самые читаемые
Ещё
