НКБ

Госдума поддержала закон о заморозке переводов на подозрительные счета

07.03.2023
Госдума поддержала закон о заморозке переводов на подозрительные счета

В комитете Государственной думы по финансовым рынкам высказались в поддержку законопроекта, после принятия которого банки должны будут проводить тщательную проверку входящих платежей на предмет мошенничества. В случае выявления нарушения у них будет право заморозить перевод на 2 дня. Рассмотрение закона в I чтении состоится 14.03.2023.

Инициатором закона стал Анатолий Аксаков, возглавляющий комитет. Правки предлагается принять к закону "О национальной платежной системе". Цель проекта - усовершенствование механизма по борьбе с финансовой преступностью и увеличение суммы, которую банки должны вернуть клиентам в случае хищения.

По закону, и банк получателя, и банк отправителя должны проверить перевод на наличие признаков мошеннической деятельности, в том числе сверить данные с базой данных Центробанка, куда попадает вся информация о случаях с переводами денег без получения согласия гражданина. Об итогах проверки банк-получатель должен будет уведомить банк-отправитель. Последний должен принять решение об одобрении операции.

По словам инициатора проекта, чаще всего преступники крадут деньги с помощью методов социальной инженерии, когда жертва под действием "психологической обработки" сама переводит сбережения преступнику.

Чтобы уберечь граждан от подобных ситуаций, новый закон предусматривает 2-дневный период приостановки подозрительных переводов - тех, которые совершаются в адрес счетов, занесенных в перечень Центробанка. Так, у клиента банка будет возможность передумать.


Возврат к списку


Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «НКБ» на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «НКБ» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте nkbe.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «НКБ», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «НКБ» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «НКБ» письменного уведомления, полученного ООО «НКБ».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю. Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «НКБ» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!