С 25.07.2024 начинает действовать новый законопроект, в рамках которого банки должны будут организовывать проверку денежных переводов клиентов. В противном случае компания должна будет компенсировать гражданину похищенные деньги в срок до 30 дней.
Об этом стало известно от представителя Центробанка. Главная цель нововведения - усиление мер по борьбе с финансовым мошенничеством, когда преступники используют методы социальной инженерии и убеждают жертву перевести деньги. Также мера направлена на стимуляцию банков улучшать работу своих антифрод-систем. Они предотвращают хищение внушительного количества денег россиян.
Теперь банки должны будут проверять получателя перевода на предмет включения в особый реестр ЦБ РФ. Если его счет числится в "черном списке", как мошеннический, а банк одобрил транзакцию и не уведомил об опасности отправителя, он должен будет возместить украденные деньги. Это же правило будет распространяться на операции, совершенные без согласия владельца счета.
Если клиент потеряет карту и ею воспользуются третьи лица, банк также должен будет вернуть похищенные средства держателю. Это правило будет действовать, если гражданин вовремя уведомил банк о потере - до того, как были списаны деньги без его ведома.
У банков будет право блокировки подозрительных счетов на срок до 2 дней с обязательным уведомлением об этом клиента. Этот "срок охлаждения" предусмотрен для проведения проверки или предоставления гражданину возможности передумать отправлять деньги.
Еще одно новое правило - банки должны будут блокировать дистанционное обслуживание клиентов, в отношении которых есть подозрения в совершении незаконных денежных операций. Эти данные будут поступать в кредитные компании от правоохранительных органов.
Самые читаемые
Ещё
