3 августа 2026 года генеральный директор НКБ Н. Косинова получает электронное письмо. В нем Департамент небанковского кредитования Банка России сообщает, что сведения о компании «… будут исключены из Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке при его обновлении». Подпись под документом - начальник Управления пресечения недобросовестных практик Е.Ю. Балычев. Так закончилась история борьбы за восстановление деловой репутации, длиной в месяц.
За что НКБ попал в список нелегальных кредиторов, чем чреват статус «подозреваемого» и как мы добились отмены постановления - в новом материале.
Банк России ведёт реестр с 2020 года и обновляет ежедневно. В списке более 25 000 записей, причем не только о сайтах финансовых пирамид, но и ломбардах, страницах и даже объявлениях из соцсетей. Категорий четыре: признаки финансовой пирамиды, признаки нелегального кредитора, признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг и признаки нелегального привлечения инвестиций. Каждая запись - карточка: ИНН, адрес предоставления услуг, адрес регистрации, сайты и аккаунты в социальных сетях, дата внесения, дата последнего обновления данных и отдельная графа «признаки, установленные Банком России».
Масштаб работы регулятора растёт. В первом полугодии 2026 года Банк России выявил 2 891 субъект с признаками нелегальной деятельности, из них 999 - с признаками нелегального кредитора, вдвое больше, чем годом ранее.
НКБ - кредитный брокер на Садовой-Черногрязской улицы в Москве. Наш основной вид деятельности по ЕГРЮЛ — 66.19, «деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг», проще говоря мы можем подобрать кредит и ипотеку и помочь добиться от банка одобрения, но сами займы не выдаём - нет лицензии.
Причины включения в реестр не всегда очевидны: чаще всего туда попадают по результатам собственной системы мониторинга регулятора, которая работает по публичным источникам - сайтам, рекламе, страницам в социальных сетях и объявлениям на классифайдах. ЦБ не обязан чётко пояснять, что именно вызвало подозрения - пришлось догадываться самим.
Пребывание в перечне само по себе не является санкцией: Банк России не лишает лицензии, не запрещает деятельность и не налагает штраф. Последствия операционные и репутационные - и именно поэтому они чувствительны.
После уведомления от ЦБ, мы обратили внимание на департамент, от которого было направлено уведомление, провели внутреннюю проверку и стало ясно, что проблема очевидна. В профиле организации на Яндекс Картах одним из видов деятельности была указана «небанковская кредитная организация» - то есть карточка описывала нас как кредитора, а не как посредника между заёмщиком и банком. Для автоматизированного мониторинга это готовый сигнал: компания кредитует без лицензии.
Претензия касалась не договоров, не работы с клиентами или доказанного судом факта кредитования - а того, что компания пишет сама о себе.
После корректировок данных, 7 июля 2026 года НКБ направила в Банк России обращение с просьбой исключить сведения об обществе из перечня, приведя все доказательства отсутствия фактов кредитования и исправления некорректно указанной информации. Регулятор провёл анализ и 3 августа пришёл ответ, с которого и началась эта статья:
«… по результатам проведённого анализа сведения об ООО "НКБ" будут исключены из "Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке" при его обновлении.».
С оригинальным документом можно ознакомиться тут.
Самые читаемые
