Ведомство разместило на портале общественного обсуждения законопроект, который расширит период, в течение которого банки и другие участники финансового рынка можно привлечь к административной ответственности за нарушения антиотмывочного законодательства. Срок давности предлагается поднять с трех лет до шести.
Речь идет о двух составах в КоАП.
Первый касается организаций, работающих с денежными средствами (как правило, это банки), и их руководителей, которые нарушили требования о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Норма применяется, когда действия привлекаемых к ответственности лиц не содержат уголовно наказуемого деяния. Санкции здесь такие: для должностных лиц - штраф от 30 тыс. до 50 тыс. руб. либо дисквалификация на срок от одного года до двух лет; для юридических лиц - штраф от 500 тыс. до 1 млн руб. либо приостановление деятельности на срок до 90 суток.
Второй состав касается сделок и финансовых операций с деньгами или имуществом, полученными преступным путем, совершенных в интересах юридического лица с целью придать владению, пользованию и распоряжению ими правомерный вид. Здесь штраф для компании не имеет нижнего порога, а верхняя граница может достигать трехкратной суммы средств или стоимости имущества, выступающих предметом правонарушения. Помимо этого нарушителю грозит конфискация имущества и приостановка деятельности на срок до 30 дней.
В пояснительной записке указывается на специфику выявления таких правонарушений. Значимая для административного производства информация появляется не сразу, а по итогам продолжительных процедур: предварительного расследования, судебного следствия, вступления приговора в законную силу либо других итоговых процессуальных решений, после которых соответствующие материалы вообще можно использовать в деле об административном правонарушении.
Действующий трехлетний срок, по мнению авторов проекта, ограничивает возможность своевременно выявлять подобные нарушения и снижает превентивный эффект антиотмывочного регулирования. В самом ведомстве формулируют цель инициативы как совершенствование выявления правонарушений по этим статьям.
Главный эффект очевиден: у надзорного органа появится время дождаться завершения уголовного процесса, прежде чем выносить административное решение. Кейсы, связанные с расследованием отмывания, могут тянуться годами, и при нынешнем трехлетнем сроке момент для привлечения банка к ответственности нередко проходит еще до того, как соберется полная доказательная база. Если от нарушения до вступления приговора в силу проходит больше трех лет, привлечь организацию по действующим правилам уже невозможно. С продлением до шести лет доля дел, доведенных до реальной санкции, должна вырасти.
Впрочем, кардинальным сдвигом это вряд ли станет. Таких дел в принципе немного, а трехлетний срок сам по себе довольно велик, так что число правонарушений, выявленных за пределами этого периода и уже получивших итоговое решение, останется незначительным.
Масштаб работы службы виден по ее отчетности. В 2025 году было проведено более 4,3 тыс. финансовых расследований в отношении более 100 тыс. юридических и физических лиц. На основе переданных материалов возбудили 1,4 тыс. уголовных дел. По уже рассматриваемым кейсам удалось добиться наложения штрафов на 242 млрд руб. и обеспечительных мер на 236 млрд руб., при этом непосредственно возместить получилось 17,5 млрд руб.
Поправку чаще всего оценивают как техническую: она привязана к общей продолжительности рассмотрения дел об отмывании доходов и финансировании терроризма. Это сложные дела, где требуется доказать причинно-следственную связь между нарушением со стороны банка и составом преступления, а такая связь далеко не всегда лежит на поверхности.
Одно из вероятных последствий - более осторожное поведение банков в сфере противодействия отмыванию. Увеличение срока давности способно подтолкнуть участников рынка чаще направлять в ведомство сообщения о подозрительных операциях и активнее применять защитные меры. Перестраховываться и включать антиотмывочные процедуры при малейшем подозрении банку ничто не мешает. Показательно, что сообщений о подозрительных операциях банки отправляют заметно больше, чем впоследствии возбуждается уголовных дел об отмывании, при этом сопоставимых санкций за низкую эффективность таких сообщений для них не предусмотрено.
Второе последствие - удлинение периода, в течение которого банк обязан сохранять возможность восстановить обстоятельства принятия решений по конкретным операциям. Документировать придется внимательнее: ответственность может наступить спустя годы, когда сотрудники, принимавшие решения, давно уволились, а детали конкретной ситуации стерлись из памяти. Сохранять потребуется не только материалы проверок, но и логику решений по клиентам и операциям - чтобы через несколько лет можно было объяснить, почему та или иная операция была пропущена или признана подозрительной.
Самые читаемые
