Банк России предлагает возложить на владельцев цифровых платформ - в первую очередь маркетплейсы - обязанность участвовать в противодействии переводам, совершенным без добровольного согласия клиента. Соответствующая инициатива войдет в третий пакет антифрод-мер, следует из материалов к законопроекту.
Банки, которые обеспечивают расчеты на цифровых платформах, зачастую не располагают достаточной информацией, чтобы оценить подозрительность конкретного перевода. Например, в качестве получателя средств кредитная организация видит саму платформу, а не реального продавца товара. Именно эту проблему ЦБ рассчитывает решить, включив владельцев маркетплейсов в число участников антифрод-мероприятий.
В Банке России подтвердили, что считают возможным закрепить такую инициативу на законодательном уровне. Однако в Минцифры уточнили: в текущую версию законопроекта эта норма пока не вошла. В Минэкономразвития отметили, что мера находится "на стадии проработки", и подчеркнули важный принцип: новые требования должны быть реально исполнимыми и не создавать избыточных барьеров для развития цифровых платформ.
Представители маркетплейсов считают, что требования чрезмерны.
Как отмечают в одной из крупных платформ, владельцы маркетплейсов и так взаимодействуют с банками через систему "Антифрод". Более того, в ближайшее время финансовые организации получат доступ к сведениям из кассовых чеков, где будут указаны данные о получателе средств - включая ИНН, сумму и время операции.
Есть и другой довод: выплаты продавцам поступают на банковские счета, которые в любом случае проверяются в соответствии с законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Дополнительным фактором снижения рисков называют и саму специфику работы платформ - деньги селлерам обычно переводятся спустя несколько недель после покупки товара, что дает время на выявление подозрительных операций.
Самые читаемые
