Новый закон обязывает российские банки замораживать подозрительные переводы клиентов на 2-дневный период. Речь идёт о транзакциях в адрес получателей, которых Центробанк включил в свой реестр лиц, подозреваемых в мошенничестве. Если кредитная компания нарушит требование, а деньги клиента действительно окажутся украденными, банк должен будет компенсировать их в полном объёме в течение месяца. Нововведение вступает в силу с 25.07.2024.
По данным Центробанка, в течение I квартала аферисты украли у граждан РФ 4,3 млрд руб. Показатель на 400 млн руб. превысил статистику IV квартала 2023 г. Чаще всего мошенники действуют методами социальной инженерии. На фоне этого Банк России решил усилить защиту россиян от действий злоумышленников.
Операция должны быть отклонена, даже если отправитель выражает свое согласие с ней и уверен в надёжности получателя. Если операция блокируется, компания должна уведомить об этом гражданина, объяснить, почему это произошло и на какой срок перевод заморожен. Если после периода охлаждения держатель счета решит повторить операцию, банк должен осуществить это. В этом случае при хищении средств компания возмещать ущерб не будет.
Также под правило о заморозке попадают переводы, подозреваемые в мошенничестве по ряду установленных признаков. Тогда банк должен прислать клиенту предупреждение о возможных преступных действиях. Если получателя нет в реестре Центробанка, и клиент после соответствующего уведомления выражает свое согласие, банк должен перевести деньги.
Ещё одно новое правило - банки обязаны отказывать в обслуживании лицам, которые обналичивают и выводят деньги, полученные преступным путем. Счета дропперов будут блокировать. Вычислять их будут на основании сведений, полученных от правоохранительных органов.
Нововведения направлены на усиление защиты россиян от действий финансовых мошенников. Контроль над соблюдением новых правил будет осуществлять Центробанк.
Ещё
