Новый закон обязывает российские банки замораживать подозрительные переводы клиентов на 2-дневный период. Речь идёт о транзакциях в адрес получателей, которых Центробанк включил в свой реестр лиц, подозреваемых в мошенничестве. Если кредитная компания нарушит требование, а деньги клиента действительно окажутся украденными, банк должен будет компенсировать их в полном объёме в течение месяца. Нововведение вступает в силу с 25.07.2024.
По данным Центробанка, в течение I квартала аферисты украли у граждан РФ 4,3 млрд руб. Показатель на 400 млн руб. превысил статистику IV квартала 2023 г. Чаще всего мошенники действуют методами социальной инженерии. На фоне этого Банк России решил усилить защиту россиян от действий злоумышленников.
Операция должны быть отклонена, даже если отправитель выражает свое согласие с ней и уверен в надёжности получателя. Если операция блокируется, компания должна уведомить об этом гражданина, объяснить, почему это произошло и на какой срок перевод заморожен. Если после периода охлаждения держатель счета решит повторить операцию, банк должен осуществить это. В этом случае при хищении средств компания возмещать ущерб не будет.
Также под правило о заморозке попадают переводы, подозреваемые в мошенничестве по ряду установленных признаков. Тогда банк должен прислать клиенту предупреждение о возможных преступных действиях. Если получателя нет в реестре Центробанка, и клиент после соответствующего уведомления выражает свое согласие, банк должен перевести деньги.
Ещё одно новое правило - банки обязаны отказывать в обслуживании лицам, которые обналичивают и выводят деньги, полученные преступным путем. Счета дропперов будут блокировать. Вычислять их будут на основании сведений, полученных от правоохранительных органов.
Нововведения направлены на усиление защиты россиян от действий финансовых мошенников. Контроль над соблюдением новых правил будет осуществлять Центробанк.
Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:
Настоящим даю свое согласие ООО «НКБ» на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «НКБ» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте nkbe.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.
Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений;
Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств
связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе
SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «НКБ», совместных
продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.
Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «НКБ» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «НКБ» письменного уведомления, полученного ООО «НКБ».
Просим обратить внимание
Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!
Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю. Любые виды взимания денег до
выполнения услуги от лица компании «НКБ» - это мошенники.
Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться
с нами
Спасибо!